وفي الربع الأخير، ميديوبانكا ذكرت صافي الدخل بقيمة 351 مليون يورو، مع ربحية للسهم قدرها 0,41 يورو في الأشهر الثلاثة، بزيادة 34٪ مقارنة بـ 262,6 مليون يورو في العام السابق، وهي نتيجة أعلى من 315 مليونًا المتوقعة بإجماع المحللين التي جمعها المعهد. ال ricavi وارتفعت إلى 864 مليون يورو من 757 مليونا، مسجلة نموا يزيد عن 100 مليون خلال العام.
La الربحية ينمو باستمرار، حيث يبلغ العائد على الأسهم الملموسة (ROTE) 14٪ والعائد على الأصول الموزونة بالمخاطر (RORWA) 2,8٪.
Il هامش الوساطة وارتفعت بنسبة 14,1% إلى 864 مليون يورو، بهامش فائدة 496 مليون (+25,1%) وعمولات 180 مليون (-14,3%). وارتفعت التكاليف الهيكلية بنسبة 7% لتصل إلى 344 مليون دولار، مما خفض نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 40%. هناك صلابة رأس المال تم تأكيده بمعامل Cet 1 بنسبة 15,5%.
وبقيت العمولات على نفس مستوى الربعين السابقين حيث بلغت حوالي 180 مليون أورو، واستفادت بشكل كبير من مساهمة التأمين الذي أضاف حوالي 140 مليون.
واحد متوقع مكافأة سخية من المساهمين، مع دفع نقدي بنسبة 70٪ وبرنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة 0,2 مليار يورو، والذي سيتم تمويله بالكامل من خلال CET1.
"لقد بدأت المجموعة السنة المالية 2023-24 بشكل مُرضٍ من خلال وضع أسس متينة لتطوير مبادرات خطة "علامة تجارية واحدة وثقافة واحدة"، وإدارة ديناميكي واستباقي لسيناريو تشغيل غير مؤكد وصعب، والحصول على نتائج ممتازة في من حيث النمو الموجه نحو القيمة ورأس المال الخفيف. وفي هذا الربع، حققت المجموعة رقمًا قياسيًا تاريخيًا لصافي الأرباح ربع السنوية (أكثر من 350 مليون يورو)، وخفض الأصول المرجحة بأكثر من مليار يورو وتحسين العائد على حقوق المساهمين بنسبة 1 نقطة مئوية (أكثر من 2٪)". ألبرت ناجل، الرئيس التنفيذي ل ميديوبانكا.
لا ضريبة على الأرباح الإضافية
ميديوبانكا لن تدفع ضريبة على الأرباح الإضافية وبدلا من ذلك سوف يضع جانبا احتياطيا غير قابلة للتوزيع 226 مليون على مستوى المجموعة، وهو ما يمثل 2,5 ضعف مبلغ الضريبة. واقترح مجلس الإدارة تشكل احتياطيا من الأرباح غير قابلة للتوزيع بمبلغ 210 مليون دولار، بالإضافة إلى احتياطي مماثل قدره 16 مليون لشركة كومباس بانكا، وليس له تأثير على قائمة الدخل.
كما أعلن البنك التزامه بتقديم الدعم المبادرات الرامية إلى تلبية الاحتياجات الاجتماعيةومكافحة عدم المساواة وتعزيز الإدماج المالي والاجتماعي والتعليمي والثقافي، بما يتماشى مع التزامها تجاه جميع الأطراف المعنية (أصحاب المصلحة).
نوعية الأصول جيدة، والتحصيل العام مستقر
La نوعية الأصول وظل سهم Mediobanca ممتازا، حيث بلغت تكلفة المخاطرة 46 نقطة أساس. وظلت الأصول المنخفضة القيمة لدى المجموعة مستقرة تقريبا عند أدنى مستوياتها المسجلة في يونيو 2023، وهو ما يمثل 2,6% من إجمالي القروض و0,8% صافي التسويات.
نيلامبيتو ديلالنشاط التجاريوانخفضت القروض المقدمة للعملاء إلى 51,1 مليارًا من 52,5 مليارًا، مع معاناة قسم الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار من انخفاض بسبب انخفاض الطلب وزيادة الانتقائية في المدفوعات.
La المجموعة الشاملة وبقيت مستقرة عند 60,2 مليار يورو، في حين ارتفع إجمالي الأصول المالية (TFA) إلى 89,1 مليار، مسجلا زيادة سنوية قدرها 10% وزيادة 1,2% مقارنة بشهر يونيو. انخفضت الأصول المرجحة بالمخاطر بأكثر من مليار دولار في هذا الربع وبحوالي مليارين على مدى اثني عشر شهرًا، على الرغم من تطبيق النماذج المتقدمة في قطاع المستهلكين، مما أدى إلى زيادة في الأصول المرجحة بالمخاطر بحوالي 9 ملايين.
نتائج الاقسام
بالتفصيل نتائج التقسيمأظهرت إدارة الثروات نموًا مزدوج الرقم في صافي الأرباح (+14% إلى 50 مليونًا) والإيرادات (+10% إلى 220 مليونًا)، مدعومة بديناميكيات أسعار الفائدة والأصول المدارة. سجلت الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار (CIB) صافي ربح قدره 47,8 مليونًا، بانخفاض 29٪ على أساس سنوي، بينما سجل التمويل الاستهلاكي 96,6 مليونًا (-3,2٪). ل'تأمين سجلت أرباحًا تنمو بشكل حاد لتصل إلى 137 مليونًا، ويرجع ذلك أساسًا إلى المساهمة الأكبر لطريقة أسهم Assicurazioni Generali.
توقعات السنة المالية 2024
تتوقع Mediobanca أنالسنة المالية 2024بعد ربع أول قياسي من حيث الإيرادات والأرباح سوف تستمر في إظهار النمو القوي مقارنة بالعام السابق. يعتمد النمو على الإيرادات التي ستتأثر بشكل أساسي بديناميكيات الأسعار وليس بالأحجام، والعمولات التي ستتضمن مساهمة إيجابية من Arma Partners بدءًا من أكتوبر. ل'ومن المتوقع أن ينمو صافي الربح، على الرغم من زيادة تكاليف التشغيل بسبب المبادرات المتعلقة بالخطة، ولكن مع نسبة تكلفة إلى دخل مستقرة، ومن المتوقع أن تعود تكلفة المخاطر إلى مستويات ما قبل كوفيد في الائتمان الاستهلاكي وفي حدود 50-55 نقطة أساس لكل مستوى المجموعة. وينبغي أن تظل نسبة الرسملة ثابتة عند حوالي 15,5%.
موافق من البنك المركزي الأوروبي لإعادة الشراء
La وقد أعطى البنك المركزي الأوروبي الضوء الأخضر في 20 أكتوبر الساعة من المتوقع إعادة الشراء من أسهم Mediobanca بمبلغ 200 مليون من اليورو. وتم تأكيد التفويض في الحسابات ربع السنوية. الآن كل ما تبقى هو موافقة اجتماع المساهمين المقرر عقده يوم السبت.
ستزداد مكافآت المساهمين بفضل نسبة دفع تصل إلى 70٪ نقدًا، والتي سيضاف إليها تنفيذ خطة إعادة شراء الأسهم بحوالي 200 مليون دولار، والتي تمت الموافقة عليها بالفعل من قبل البنك المركزي الأوروبي وتنتظر الآن موافقة البنك المركزي الأوروبي. اجتماع المساهمين يوم 28 أكتوبر
مجلس الإدارة الناري الثامن والعشرون لشركة Mediobanca
والخطوة التالية الآن هي تجديد مجلس إدارة Mediobanca. ومن المقرر أن يقام الحدث يوم السبت 28 أكتوبراجتماع المساهمين الذي من المتوقع أن يكون واحدًا من أكثر الاجتماعات حيوية في السنوات الأخيرة.
منذ الربيع الماضي، دار جدل ساخن حول تشكيل مجلس الإدارة أول مساهم في دلفين ومن هدد بتقديم قائمة بديلة لقائمة مجلس الإدارة الحالي ومن فعل ذلك في النهاية، وإن كان بعدد محدود للمرشحين لمجلس الإدارة الجديد.
