الذكاء الاصطناعي يغير حياتنا وطريقة عملنا: ولهذا السبب آمن به بنك Intesa Sanpaolo، البنك الإيطالي الرائد، وجعله أحد الأصول الأساسية لخطة أعماله 2022 التي يتوقع أن يستمد منها 2025 مليون فائدة إضافية، 500% منها على صعيد الإيرادات، و50% من خفض التكاليف، و25% أخرى من تقليل المخاطر. في هذه المقابلة مع FIRStonline، يتحدث المهندس ماسيمو بروفربيو، كبير مسؤولي التكنولوجيا في Intesa Sanpaolo، عن الثورة التي يعيشها البنك بقيادة كارلو ميسينا ولكن مع تحذير: الناس دائمًا في المقام الأول ولا ينبغي لأحد أن يخشى فقدان مكانته نتيجة لذلك. من الذكاء الاصطناعي.
أيها المهندس Proverbio، يتساءل العالم كله كيف سيغير الذكاء الاصطناعي حياتنا، سواء للأسوأ أو للأفضل، ولكن في هذه الأثناء دخل الذكاء الاصطناعي بالفعل إلى البنك: كيف يتغير وكيف سيغير طريقة Intesa Sanpaolo في الأعمال المصرفية؟
"نحن نعيش فيعصر التغيرات السريعة ولها تأثير كبير على العديد من الجبهات. ال رقمي لقد أحدثت ثورة في جزء كبير من حياتنا، فجعلتها أبسط في كثير من الحالات واختصرت الأوقات والمسافات، لكنها في الوقت نفسه جعلتنا أكثر اعتماداً على التكنولوجيات الجديدة، ولا سيما على أساليب وتوقيت تطورها المستمر. ل'الذكاء الاصطناعي، أو AI لاستخدام الاختصار الإنجليزي للذكاء الاصطناعي، هي أداة مفيدة للغاية ومثل جميع الأدوات، يمكن استخدامها بشكل جيد أو سيئ، لأغراض صحيحة وبمسؤولية أو بقصد خبيث. إذا تم فهم الذكاء الاصطناعي جيدًا وإدارته بشكل صحيح، فيمكنه أن يجعل عمل العديد من الأشخاص أكثر فعالية وكفاءة، مما يؤدي إلى تسريع العمليات وتحسين الأداء في قطاعات متعددة، من البحث العلمي إلى الطب، ومن الإنتاج الصناعي إلى النقل، ومن الطاقة إلى التمويل وطريقة العمل. الخدمات المصرفية.
يمثل الذكاء الاصطناعي واحدًا من أهم الأصول التنموية المنصوص عليها في خطة عمل 2022-2025 لـ Intesa Sanpaolo، الذي كان من أوائل البنوك في أوروبا التي اعتمدتها وتطوير الآليات والحلول داخليًا وبالتعاون مع بعض أفضل شركات التكنولوجيا العالمية الكبرى. لقد استخدمنا بالفعل الذكاء الاصطناعي في تطبيقات متعددة داخليًا وللعملاء. لقد استثمرنا في المهارات والتقنيات من خلال برنامج تسريع، مما يمنحنا مبادئ صارمة بشأن حماية وإدارة البيانات التي تتوافق مع قواعد المجموعة. يلعب الذكاء الاصطناعي دورًا رئيسيًا في تحسين أداء الشركة وبفضل استخدامه، في ختام خطة العمل 2022-25، في Intesa Sanpaolo، نقدر الفوائد الإجمالية بحوالي 500 مليون يورو بالإضافة إلى تلك المتوقعة بالفعل، 50٪ منها سيأتي من الإيرادات، و 25٪ من التخفيض في التكاليف و 25٪ من الحد من المخاطر. أعتقد أن الفرص التي يوفرها الذكاء الاصطناعي تفوق المخاطر التي يجب إدارتها في كل مرة يتم فيها استخدام تقنية جديدة."
أحد أكبر مخاوف العمال هو أن التكنولوجيات الجديدة، وخاصة الذكاء الاصطناعي، سوف تقضي على الوظائف: ما هي الآثار التي ستحدثها على توظيف إنتيسا سان باولو؟
"في تصميم وتنفيذ واستخدام التقنيات الجديدة، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، تأخذ Intesa Sanpaolo دائمًا في الاعتبار عامل بشري، لضمان التحكم الدقيق والحد الأقصى من الأمان والاستخدام البسيط والفعال، سواء من قبل أفراد المجموعة أو العملاء، من أجل اغتنام الفرص العظيمة التي توفرها التكنولوجيا الرقمية بهدوء.
وفيما يتعلق، على وجه الخصوص، بأعضاء المجموعة، أود أن أؤكد على أنه لا ينبغي النظر إلى الذكاء الاصطناعي بأي شكل من الأشكال على أنه أداة التهديد، بل كـفرصة وهو ما يسمح لنا بالفعل بتفويض الأنشطة التحليلية المعقدة ولكن المتكررة والمستهلكة للوقت إلى التكنولوجيا، مما يريح العديد من الزملاء الذين يمكنهم الآن التركيز على وظائف أخرى ذات قيمة مضافة أعلى، مباشرة في قطاعات خبرتهم أو في مجالات جديدة لتطبيق " الذكاء الاصطناعي بعد التدريب المناسب. في Intesa Sanpaolo، لا يسمح لنا الذكاء الاصطناعي بتحسين عمل الكثيرين فحسب، بل يسمح لنا أيضًا بتوظيف موارد جديدة. ويتوخى التسريع الرقمي للمجموعة خلال خطة العمل 2022-25، بالإضافة إلى إعادة تدريب ما يقرب من 8.000 زميل،افتراض ما يقرب من 4.600 شخص. بالنسبة لمجال خبرتي وحده، قمنا بالفعل بتعيين أكثر من 2.000 من أفضل الخبراء في السوق، الذين سمحوا لنا بالفعل بإدارة التكنولوجيا باعتبارها اختصاصًا أساسيًا حقيقيًا للبنك، وهو أمر جذاب لأولئك الذين يرغبون في تجربة الجديد تعد التقنيات مثل السحابة والذكاء الاصطناعي والبنى الجديدة محركًا لنمو المهارات الرقمية في البلاد.
الرئيس التنفيذي لدينا تشارلز ميسينا قال مؤخرًا: "الذكاء الاصطناعي لا يقلقني. سيؤدي ذلك إلى تحسين العمل وضمان التوظيف. لقد وعدت هذا لجميع الموظفين. وأوضحت أنه ستكون هناك وظائف جديدة، لكن لن يفقد أحد وظيفته. وفي الواقع، سوف نضمن إنشاء مسارات جديدة داخل البنك. قوة الشركات هم الأشخاص الذين يعملون هناك. يجب أن يُنظر إلى الابتكار بهدوء. إنها فرصة." ويبدو لي أنه ملخص شامل لرؤية مجموعتنا بشأن الذكاء الاصطناعي والمسار الذي سلكناه."
ما حجم الاستثمارات التي خططت لها شركة Intesa Sanpaolo في مجال الذكاء الاصطناعي ولتطوير التقنيات في المجموعة؟
"لقد كانت مجموعة Intesa Sanpaolo ملتزمة دائمًا بذلك تعزيز رقمنة النظام المصرفيوذلك بهدف الاستجابة بفعالية لاحتياجات جميع فئات العملاء. وحتى في خطة العمل 2022-2025، تمثل الرقمية عامل تمكين ويتجلى ذلك من خلال الاستثمارات الضخمة المخصصة، والتي تعادل 5 مليار يورو، من أجل استكمال التحول الرقمي للمجموعة وتقديم خدمات مبتكرة للعملاء بشكل متزايد، من خلال منصات متقدمة متعدد القنوات.
وتأتي المجموعة في الطليعة في تنفيذ وتطوير هذه الأنشطة، بهدف توفير المزيد من التسريع الذي يضمن للنظام المصرفي القدرة التنافسية اللازمة لمواجهة تحديات عالم التكنولوجيا المالية على أفضل وجه.
لدى Intesa Sanpaolo الطموح للعب دور رائد بين اللاعبين المصرفيين الدوليين الذين يعتبرون الابتكار أحد أهم أدوات التنمية التنافسية.
تم استثمار مبلغ 5 مليارات دولار للتحول الرقمي للمجموعة المنصوص عليه في خطة الأعمال 2022-25، بما في ذلك 650 مليون دولار المخصصة لإنشاء البنك الرقمي الجديد Isybank، لإنشاء منصة أكثر كفاءة يمكن من خلالها تحقيق خفض هيكلي في تكاليف التشغيل تعادل وفورات في التكاليف تبلغ حوالي 800 مليون يورو سنويًا بدءًا من عام 2026."
ماذا يعني أن الناس سيكونون دائمًا في قلب السياسة التكنولوجية لشركة Intesa Sanpaolo؟
"بالنسبة للبنك، يجلب الذكاء الاصطناعي فوائد، ولكنه يجلب أيضًا نقاط اهتمام، والتي من الضروري أن يزود نفسه بأدوات قادرة على ضمانالاستخدام الصحيح للبياناتجعل النماذج المستخدمة عادلة وتحكم إدارة المخاطر. لإدارة مخاطر التقنيات الجديدة بشكل مناسب وكذلك للامتثال لقانون الذكاء الاصطناعي للاتحاد الأوروبي، كان من الضروري بناء هيكل مخصص ينص على تصنيف المخاطر، وقياس جودة البيانات، واستخدام تقنيات قابلة للتفسير الذكاء الاصطناعي مما يجعل اقتراحات صنع القرار المقدمة من الذكاء الاصطناعي شفافة ومفهومة، واعتماد ضوابط العدالة لحماية الحق في عدم التمييز، وأخيرًا وليس آخرًا، أقصى قدر من الاهتمام بالرقابة البشرية، لضمان السيطرة البشرية على العملية والنتيجة .
لذلك، قامت شركة Intesa Sanpaolo بتجهيز نفسها، حتى قبل الموافقة على قانون الذكاء الاصطناعي، بواحدة اللائحة الداخلية بشأن الذكاء الاصطناعي وسلسلة من العمليات والضمانات لضمان الاستخدام الآمن والمسؤول للذكاء الاصطناعي. في تصميم وتنفيذ واستخدام التقنيات الجديدة، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، تأخذ Intesa Sanpaolo دائمًا العامل البشري في الاعتبار، لضمان التحكم الدقيق والحد الأقصى من السلامة والاستخدام، سواء من قبل أفراد المجموعة أو العملاء، بشكل بسيط وفعال، من أجل اغتنم بهدوء الفرص العظيمة التي توفرها التكنولوجيا الرقمية.
إن استخدام حلول الذكاء الاصطناعي والكميات الكبيرة من البيانات يرسي نفسه بشكل متزايد في عالم العمل وفي مشهد أعمالنا كمفتاح للتحول والتبسيط. ولهذا السبب، من الضروري اعتماد نهج يرى الإنسان في مركز المشاريع والعمليات. يعطي هذا النهج الأولوية لاحتياجات الأشخاص في تنظيم الشركة، ويقترح استخدام التكنولوجيا لدعم وتعزيز المهارات المهنية ويخلق بيئة عمل أكثر كفاءة وفعالية، حيث يشارك الأشخاص في تصميم حلول جديدة وعمليات جديدة ويتم تدريبهم على استخدام التقنيات الجديدة، مما يساهم في تطور طريقة العمل في هذا العصر الجديد.
ويجب على الشركات والمؤسسات أن تفعل ذلك المروجين للتدريب وهو أمر مفيد لأولئك الذين يعملون في الشركة اليوم وللأجيال الجديدة لتعلم المهارات اللازمة في العالم الجديد".
وبشكل ملموس، ما الذي سيغيره الاعتماد الهائل للذكاء الاصطناعي بالنسبة لعملاء Intesa Sanpaolo؟
"لقد دخل الذكاء الاصطناعي بالفعل منذ وقت طويل خدمة عملائنا. لنفكر، على سبيل المثال، في مساعد Ellis الافتراضي، الذي حصل مؤخرًا على جائزة الأفضل في أوروبا، أو في جبهة الأمن السيبراني، حيث سمح لنا الذكاء الاصطناعي بتقليل الاحتيال عبر الإنترنت بمقدار 80 مرة مقارنة بعام 2020، وتحليل ومعالجة كمية كبيرة من المعلومات. البيانات في الوقت الفعلي ودعم التحديد الاستباقي للشذوذات السلوكية وأنماط الهجوم الجديدة من قبل المحتالين والمتسللين.
إن استثماراتنا المهمة في الذكاء الاصطناعي تتيح لنا بالفعل الآن وستسمح لنا بشكل متزايد في المستقبل بتقديم حلول مخصصة وفعالة وآمنة لعملائنا بشكل متزايد. إذا تم اعتماده بشكل مسؤول، فإن الذكاء الاصطناعي يسهم بقوة في تقديم خدمات أفضل للعملاء وعمليات أكثر كفاءة يمكن لهياكل المجموعة الاستفادة منها في عملياتها.
لقد أنشأت Intesa Sanpaolo بالفعل أول بنك رقمي بالكامل، Isybank، للعملاء الذين لا يذهبون إلى البنك ولديه تطبيق يعتبر من بين الأفضل في السوق: ما هي الأهداف التالية للاستراتيجية التكنولوجية للبنك؟
"لجعل مساهمة الذكاء الاصطناعي أكثر فعالية في تحقيق أهداف خطة العمل ومواصلة تعزيز التعاون بين جميع وظائف الأعمال والحكومة، أطلقنا مشروع اكسيلاريشن.
بفضل هذا النهج، تعمل المجموعة على تعزيز أصول البيانات الخاصة بها وإنشاء حلول الذكاء الاصطناعي في المنطق الصناعي، واعتماد نهج منهجي ومنظم وقابل للتكرار، لضمان كفاءة حلولها وفعاليتها وقابلية التوسع.
مع AIxeleration تقوم المجموعة بإدارة sتطوير الذكاء الاصطناعي ضمان نموذج الحكم المسؤول. يحتوي البرنامج اليوم على 190 حالة استخدام، 50% منها بدأت بالفعل عملية التنفيذ أو بدأت أنشطة الإنتاج.
بدأت التجارب على نماذج اللغات الكبيرة ونماذج الذكاء الاصطناعي التوليدي لأول مرة ثم تم اختيار حالات الاستخدام بعناية ليتم إطلاقها على نطاق واسع. وقد أتاح لنا ذلك قياس الفوائد والتكاليف والمخاطر وتصميم الحلول مع الاهتمام بجوانب الدقة.
سنستخدم الذكاء الاصطناعي التوليدي بطريقة واعية ومسيطر عليها، أي القدرة على إنشاء بيانات ومحتوى وحلول ذكاء اصطناعي جديدة، من خلال تقنيات التعلم العميق المتقدمة، مثل الشبكات العصبية التوليدية، التي تسمح بتوليد صور ونصوص وأصوات وواقعية و مقاطع فيديو مخصصة.
لقد قدمنا لأنفسنا أبنية تكنولوجية "مقاومة للمستقبل".مما يجعلنا مرنين فيما يتعلق بالابتكار المستمر واللاعبين الكبار، أي شركات التكنولوجيا الكبيرة التي تقدم حلول وخدمات الذكاء الاصطناعي المتقدمة والتنافسية، وتعتمد سلسلة من المبادئ والحلول المسؤولة: النمطية، وتصميم وإنشاء الذكاء الاصطناعي الذي يتكون من وحدات مستقلة وقابلة للتبديل، والتي يمكن دمجها وتحديثها واستبدالها بسهولة؛ وقابلية التوسع، وتكييف حلول الذكاء الاصطناعي الخاصة بك مع التغيرات في العرض والطلب، سواء من حيث الحجم أو السرعة، دون المساس بالأداء والجودة؛ وقابلية التشغيل البيني والتواصل وتبادل البيانات والخدمات مع حلول ومنصات الذكاء الاصطناعي الأخرى، الداخلية والخارجية، بطريقة آمنة وبسيطة وموحدة؛ الانفتاح، والاستفادة من الفرص التي توفرها المصادر المفتوحة والبيانات المفتوحة والابتكار المفتوح، للوصول إلى موارد ومعارف وحلول الذكاء الاصطناعي عالية الجودة ومنخفضة التكلفة؛ التعاون وإقامة والحفاظ على علاقات الشراكة والتحالف مع اللاعبين الكبار، لدمج وإثراء حلول الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم مع تلك التي يقدمها قادة السوق، بطريقة تكاملية وتآزرية".
حكمة مكسيموس (كروغرسدورب – جنوب أفريقيا، 1958). كبير مسؤولي البيانات والذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا انتيسا سان باولو.
بعد تخرجه في الهندسة من كلية الفنون التطبيقية في ميلانو، في عام 1985، انضم إلى شركة IBM في دور مهندس النظام. وفي عام 1988 انضم إلى شركة Accenture Italia كمدير مشروع في القطاع المصرفي بمنطقة الفروع. ومن عام 1991 إلى عام 1994، انتقل إلى الخارج مع شركة Accenture وعمل في بلجيكا والمجر وجنوب أفريقيا حيث أدار مشاريع هندسة نظم المعلومات وتحويل تكنولوجيا المعلومات وتخطيط مشاريع الاندماج. عاد من عام 1994 إلى عام 1999 إلى شركة Accenture Italia وتابع، مرة أخرى في القطاع المصرفي، مشاريع التخطيط والتكامل للمجموعات المصرفية الإيطالية الرئيسية بالإضافة إلى مشاريع خفض التكاليف وإنشاء حلول متعددة القنوات وأنظمة مصرفية أساسية. وفي عام 1999 تم انتخابه شريكًا لشركة Accenture.
منذ عام 1999، تولى مسؤولية العديد من عملاء Accenture وقاد تطوير العديد من مجالات عروض Accenture بما في ذلك الاندماج والاستحواذ والتحول الرقمي وإدارة علاقات العملاء وإعادة هيكلة التكاليف. منذ عام 2003 أضاف إلى هذه المسؤوليات دور رئيس القطاع المصرفي في إيطاليا (العرض، جودة الخدمة، رضا العملاء). وفي عام 2007، أصبح مسؤولاً عن شركة Accenture لقطاع الخدمات المالية (البنوك والتأمين) في إيطاليا وأوروبا الوسطى وروسيا واليونان وتركيا والشرق الأوسط، وانضم إلى اللجنة التنفيذية لشركة Accenture إيطاليا وشركة Accenture Financial Service أوروبا وأمريكا اللاتينية. وفي عام 2012، أصبح مديرًا إداريًا أول لشركة Accenture وتم تكليفه أيضًا بأدوار رئيس عروض المدفوعات في Accenture على المستوى العالمي، ثم في عام 2015، رئيس قسم الخدمات المصرفية الصناعية والممارسات في أوروبا وأمريكا اللاتينية. وفي ديسمبر 2017، غادر شركة Accenture وفي 1 يناير 2018 انضم إلى Intesa Sanpaolo في منصب الرئيس التنفيذي لتكنولوجيا المعلومات الرقمية والابتكار. اعتبارًا من مارس 2023، أصبح رئيسًا لمسؤولي البيانات والذكاء الاصطناعي والابتكار والتكنولوجيا؛ يعمل في هذا الدور من خلال تعزيز وظائف البيانات واستمرارية الدور السابق. اعتبارًا من أبريل 2024، يواصل منصبه بلقب كبير مسؤولي البيانات والذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا.
وكان عضوًا في مجلس إدارة: Intesa Sanpaolo Group Services (2018-2019)، وNeva Finventures SpA (2018-2020)، ومركز Intesa Sanpaolo Innovation Center SpA (2018-2021). وكان جزءًا من اللجنة الاستشارية للمساعد الرقمي الرقمي للحكومة الإيطالية (أبريل 2021-سبتمبر 2022).
وفي مارس 2020، تم تعيينه عضوًا في مجلس إدارة شركة Neva SGR SpA، وفي يوليو 2020 حصل على منصب عضو مجلس إدارة في ABI. وفي يناير 2021، أصبح عضوًا في المجلس الإشرافي لشركة Intesa Sanpaolo International Value Services. وفي مارس 2022، تم تعيينه عضوًا في مجلس إدارة شركة CENTAI Institute SpA، وفي مايو عضوًا في مجلس إدارة Digital Hub Scarl لمكافحة الجرائم المالية، وفي يونيو أصبح عضوًا في اللجنة الفنية العلمية للوكالة الوطنية للأمن السيبراني.
