تم إطلاق Invest Banca ، البنك الاستثماري لمجموعة Cabel di Empoli المستقلة تطور Ib، وهي منصة لإدارة الأصول الرقمية ، تم تقديمها في مكتب Cabel's ميلان. تم تصميم مجموعة إدارة المحافظ الاستثمارية الجديدة من Invest Banca للعملاء المتميزين الذين يبحثون عن خدمة استثمارية عالية الجودة من حيث الاحترافية والأمن والاستقلالية. على وجه الخصوص ، تقدم Ib Evolution خطين استثماريين: أحدهما أكثر حكمة - منخفض المخاطر - والآخر متوسط المخاطر - متوسط المخاطر - والذي يتميز بإدارة نشطة مرتبطة بنظام إدارة مخاطر نوعي ، من خلال إعادة تعريف التعرض للمخاطر كل ثلاثة أشهر. لبناء المحفظة ، يختار Invest Banca المنتجات الموجودة في السوق من بين الأسهم والسندات والصناديق و Etp والتي تسمح بتطبيق الاستراتيجيات التي وضعتها لجان الاستثمار الخاصة بها.
لهذه الإدارات ، بنك الاستثمار يستخدم نظام إدارة المخاطر الكمية ، يسمى Life Style Investment Solutions ، المصمم لتحسين المحفظة بين المكون المحفوف بالمخاطر والمكون الخالي من المخاطر. يعتزم النظام الاستفادة من تراجع السوق للحصول على المزيد من الأوراق المالية المتقلبة لإعادة بيعها عندما يتعافى السوق ، مع الاستفادة من العائد وتحويله نحو الأوراق المالية الأقل خطورة. الهدف هو تقليل التعرض لفئات الأصول الأكثر خطورة بمرور الوقت ، ووضع الأصول في خزنة. “Ib Evolution - أوضح ستيفن سارديلي، العضو المنتدب للبنك - هي خدمة استثمارية مبتكرة تتيح لأي مدخر ، حتى بعيدًا عن القنوات التقليدية لموزعي منتجاتنا ، أن يفتح شركة لإدارة الأصول. وبالتالي فإننا نهدف إلى نقل الجودة التي تميز منتجاتنا وخدماتنا دائمًا إلى الويب. للوصول إلى الخدمة ، قمنا بتقييد الاستثمار الأولي للعميل ، بحد أدنى 15.000 يورو ، لإتاحة خدمة مؤهلة أيضًا لأولئك الذين يبحثون عن بدائل استثمارية لحسابات الودائع عبر الإنترنت ".
"لفهم عملنا ، من الضروري أولاً وقبل كل شيء فهم التركيبة السكانية ، لذلك مع Ib Evolution نريد أن نكون بنكًا لوسائل التواصل الاجتماعي". لذلك قدم سارديلي الفكرة وراء المشروع خلال مؤتمر في ميلانو ، موضحًا أن "العملاء المستهدفون هم الذين تتراوح أعمارهم بين 30 و 45 عامًا. هذه موضوعات معتادة على التكنولوجيا ، ومع ذلك ، فهي بحاجة إلى أداة عملية للتعامل مع عالم البنوك. كثيرًا ما نسمع عن شباب لم يدخلوا البنك مطلقًا: لذلك نحتاج إلى التغيير لمواكبة العصر ". "من الضروري - كما أكد المدير الأعلى - التفكير بشكل مختلف. العملاء الجدد ، ما يسمى بالجيلين X و Y ، لديهم في الواقع أنماط حياة وتعليم وأساليب إنفاق مختلفة عن الجيل السابق ، أي جيل طفرة المواليد. إن ثروة هذا الأخير تتغير ، لأسباب ديموغرافية على وجه التحديد ، وهذا هو بالتحديد سبب مهاجمتها ".
لهذه الأسباب - أضاف سارديلي - أطلقنا Ib Evolution. إنه يقع في حوالي أ منصة إدارة الأصول عبر الإنترنت تم تصميمها وإدارتها بالشراكة مع Cabel ، لنظام المعلومات ، Var Group ، لواجهة الإنترنت ، Cisco ، لمؤتمرات الفيديو و In.Te.Sa. IBM كمرجع مصدق. على وجه الخصوص ، فإن النقطة المبتكرة في المشروع هي بالتحديد في التوقيع الرقمي الذي نقدمه للعميل وإمكانية تنفيذ جميع الإجراءات مباشرة من الهاتف المحمول. في الواقع ، هناك أيضًا خدمة مؤتمرات الفيديو التي تعطي انطباعًا بأنك في البنك دون أن تنتقل من المنزل. على عكس الآخرين "، حدد سارديلي ،" لا يتم تنفيذ الإجراء من خلال تبادل الورق مع البريد ولكن بشكل كامل في شكل رقمي ".
تم بناء المشروع بالتوازي مع Investment Runner ، وهي منصة استشارية رقمية متعددة القنوات ، أسسها Caironi Corrado ، استراتيجي R & Ca ، وتم نقلها من خلال Invest Banca. أوضح المؤسس خلال المؤتمر أن هذه الأداة الجديدة "هي طريقة لإعادة التفكير في الاستشارات في عالم - المالي - الذي يزدهر على أساس الحاجة الكاملة والدائمة للاتصال. يتيح الاتحاد مع Ib Evolution إمكانية تقديم كل من الحلول الجاهزة والحلول المخصصة للعملاء ". تقدم Investment Runner ، في شكل رقمي بالكامل ، إدارة مخصصة ، تقدم a إجابة مخصصة للاحتياجات الفردية لأنها تستند في عرضها على اختبار أولي يهدف إلى جعل العملاء على دراية بأهدافهم.
