وفي إيطاليا، يستثمر 43% من مستثمري التجزئة في القطاع الرقمي (كلياً أو جزئياً)، وهي نسبة ترتفع إلى 64% عالمياً. هذا ما خلصت إليه دراسة استقصائية دولية أجراها Amundi والتي ضمت 4.186 مستثمرًا تجزئة تتراوح أعمارهم بين 21 و60 عامًا في 11 سوقًا أوروبية وآسيوية لفهم كيفية استثمارهم ولماذا يستثمرون وكيف يقومون بذلك.
تنتشر الرقمية على نطاق واسع في جميع الفئات العمرية، ويعتمد الإيطاليون على الاستشارات المالية
وفقًا للأبحاث، فإن الاستخدام الرقمي مرتفع جميع الفئات العمريةولكنها تصبح أعلى بين المستثمرين الأثرياء. من حيث النسبة المئوية، يستثمر 66% من مستثمري التجزئة الذين تتراوح أعمارهم بين 21 و30 عامًا جزءًا على الأقل من محفظتهم رقميًا، في حين يتم تسجيل رقم أقل قليلاً في النطاق بين 50 و60 عامًا (59%).
عادة ما يستثمر مستثمر التجزئة العادي أكثر من ذلك نصف (53٪) محفظتهم رقميًا دون اللجوء إلى خدمات أحد المتخصصين في الاستثمار. ومع ذلك، يواصل المستثمرون الاعتماد على المشورة المالية المتخصصة، حيث يلجأ 2 من كل 5 مشاركين إلى مستشار محترف عند استثمار مبلغ يساوي راتب عام كامل، أي ما يقرب من خمسة أضعاف أولئك الذين يلجأون إلى وسائل التواصل الاجتماعي. وفي هذا السياق، تعد إيطاليا الدولة التي يلجأ إليها مستثمرو التجزئة أكثر من غيرهم نصيحة مالية، على الرغم من أنه بالنظر إلى الفرق بين الجنسين، نلاحظ أن الرجال أقل احتمالاً للحصول على الاستشارات المهنية من النساء (65% مقارنة بـ 58% من الرجال).
أموندي: استخدام التكنولوجيا الرقمية في ازدياد خلال السنوات الخمس المقبلة
وفقًا لأموندي، "من المرجح جدًا أن ترتفع مستويات الاستخدام الرقمي خلال السنوات الخمس المقبلة: ويتوقع ما يقرب من نصف مستثمري التجزئة الرقمية زيادة في نسبة استثماراتك الرقمية". ويمكن أن تكون الزيادة مدفوعة بـ مستثمري التجزئة الأثرياء ومع زيادة الوعي، وهو رقم يختلف من بلد إلى آخر: فهو يتراوح من 60% من المستثمرين في سويسرا وسنغافورة إلى 31% في فرنسا و35% في إيطاليا.
وفي المتوسط، يخطط 38% من أولئك الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار أقل من 20.000 ألف يورو لزيادة نسبة محفظتهم المستثمرة رقمياً، وهي نسبة ترتفع إلى 55% بين أولئك الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار أكثر من 150.000 ألف يورو.
تلعب الثقة بالنفس دورًا حاسمًا
يسلط البحث الضوء على كيفية لإلى الثقة بالنفس من جانب المستثمرين دور كبير في زيادة استخدام التكنولوجيا الرقمية: 56% ممن يعتقدون أنهم يتخذون القرارات الصحيحة فيما يتعلق بالادخار والاستثمار يتوقعون زيادة نسبة محفظتهم الاستثمارية رقمياً، مقارنة بـ 27% ممن يعتقدون أنهم يتخذون القرارات الصحيحة فيما يتعلق بالادخار والاستثمار. أشعر بأنك أقل أمانًا.
ويحدث الشيء نفسه إلى حد كبير فيما يتعلق بالقيم والاستثمارات المسؤولة: يعلن 71% من المستثمرين الواثقين أنه من المهم أو الضروري أن تنعكس آرائهم في قرارات الاستثمار، مقارنة بـ 46% من المستثمرين الأقل ثقة.
فجوة واسعة بين الجنسين أيضًا في الاستثمارات الرقمية
ويجب على الصناعة المالية والاستثمارية أيضًا "اتخاذ التدابير اللازمة لتشجيع أ زيادة مشاركة المرأة وإدماجها الذين يستثمرون، لضمان عدم زيادة الفجوة بين الجنسين في الاستثمارات"، يؤكد أموندي. ففي إيطاليا، على سبيل المثال، تكون النساء أقل ميلاً إلى الاستثمار الرقمي (35%) مقارنة بالرجال (51%).
وبشكل عام، فإن 16% فقط من المستثمرات واثقات تماماً من أنهن يتخذن القرارات المالية الصحيحة، في حين تعتقد 27% أنهن ليس لديهن معلومات كافية.
يؤثر الجنس أيضًا على اختيارات المنتج: من الأرجح أن تستثمر النساء في حسابات التوفير أو في حلول استثمارية محددة الأجل أكثر من الرجال (44% مقابل 34%) وأقل احتمالاً بكثير للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (26% مقابل 36%)، وذلك غالبًا لأنهن لا يفعلن ذلك. تعرف كيف تفعل ذلك.
"لدى الوسطاء الفرصة لدعم وتشجيع الحصول على حصة أكبر من ثروة المرأة إذا التزموا بمعالجة فجوة الثقة والمعلومات هذه."
الاستثمارات الرقمية في إيطاليا
أما بالنسبة لإيطاليا، فكما ذكرنا، فإن 43% من المستثمرين يستثمرون رقميًا (كليًا أو جزئيًا). يُظهر البحث أن الإيطاليين هم من بين الأقل احتمالاً للاستثمار من خلال البنك الجديد (9٪) أو تطبيق المشورة الآلية (3٪).
بالمقارنة مع متوسط الاتحاد الأوروبي (46%)، يستخدم ثلاثة من كل خمسة مستثمرين تجزئة إيطاليين (61%) حاليًا خدمات مستشار مالي محترف.
وأخيرًا، تجدر الإشارة إلى أن 17% فقط من مستثمري التجزئة الإيطاليين يخططون لزيادة استثماراتهم خلال الأشهر الـ 12 المقبلة. السبب؟ يوضح البحث أن "الانخفاض في الدخل المتاح هو العامل الرئيسي الذي يفسر ما يقرب من نصف مستثمري التجزئة الإيطاليين (47٪) انخفاض الاستثمار في عام 2024".
أخيرًا ، حول موضوع الاستدامة، يحتفظ 58% من مستثمري التجزئة الإيطاليين بصناديق بيئية وحوكمة الشركات أو صناديق مستدامة في محافظهم الاستثمارية، وهي نسبة أعلى قليلاً من المتوسط العالمي (53%). يقود المستثمرون الأصغر سنًا تبني المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، مع وجود حصة أعلى بكثير من الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة بين المستثمرين الذين تتراوح أعمارهم بين 21 و30 عامًا (71%) مقارنة بمن تزيد أعمارهم عن 50 عامًا (47%). تأتي الطاقة المتجددة والرعاية الصحية والتحول المناخي على رأس قائمة المواضيع البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) التي يرغب مستثمرو التجزئة الإيطاليون في الاستثمار فيها بشكل أكبر، على العكس من ذلك، يأتي إنتاج الأسلحة وإزالة الغابات والتبغ والبلاستيك على رأس قائمة الصناعات التي يستثمرونها ترغب في تجنب.
علقت إيلاريا بيساني، رئيسة مبيعات صناديق الاستثمار المتداولة والفهرسة والبيتا الذكية في Amundi SGR، على البيانات الإيطالية على النحو التالي: "إن البحث الذي أجرته Amundi حول موضوع أساليب الاستثمار من قبل عملاء التجزئة يسلط الضوء على في إيطاليا هناك اختلافات كبيرة بين الجنسين فيما يتعلق، على سبيل المثال، باستخدام الحلول الرقمية واستخدام الاستشارات المهنية. إن معرفة هذه البيانات لها أهمية كبيرة لتوجيه النهج التسويقي والنشاط الاستشاري بطريقة هادفة نحو احتياجات العملاء والفجوات المعرفية لديهم، وبالتالي زيادة رضاهم".
