جعلت الأزمة الاقتصادية التي يمر بها العالم الحاجة إلى البناء صريحة نموذج اقتصادي مستدام اجتماعيا، مرتبطة حتما بجوانب العدالة الاجتماعية واحترام البيئة. هناك مجالان فشل فيهما النموذج الاقتصادي الحالي فشلاً ذريًا ويتعين فيهما اكتساب الوعي ، حيث إنهما جوانب أساسية لبناء نموذج جديد للحياة.
على وجه الخصوص ، أظهرت الأزمة المالية والكوارث البيئية المختلفة (مثل انفجار منصة النفط "ديب ووتر هورايزون" في خليج المكسيك أو الزلزال في اليابان) ما هي المخاطر التي يواجهها المرء عندما لا يأخذ في الاعتبار المخاطر المتعلقة بالبيئة والسلامة البيئية.
أيضًا ، هناك عوامل مهمة مثل نمو سكاني قويأثار تغير المناخ وخطر استنفاد الموارد الطبيعية مشكلة الاستدامة الاقتصادية. إن الوعي بأن التقدم الاقتصادي يجب أن يكون بالضرورة مصحوبًا بمفاهيم العدالة الاجتماعية وحماية البيئة يرسخ نفسه بشكل متزايد.
في السنوات الأخيرة ، أظهر العديد من المستثمرين والشركات أنهم حساسون تجاه هذه القضايا.
تأخذ الشركات في الاعتبار بشكل متزايد في تحليلاتها المعايير المتعلقة بالبيئة أو القضايا الاجتماعية أو "حوكمة الشركات" الأخلاقية ، بينما يهدف المستثمرون بشكل متزايد إلى استخدام مدخراتهم في انسجام مع قيمهم الشخصية والأخلاقية.
أن تكون "أخلاقيًا" في الاستثمارات لا يعني بالضرورة معاقبة أداء مدخرات المرء. في الواقع ، أظهرت بعض الدراسات المستقلة أن الأشكال المستدامة للاستثمار تولد عوائد معدلة حسب المخاطر مماثلة لتلك الخاصة بالاستراتيجيات التقليدية وأحيانًا تكون أعلى منها. من بين أشكال الاستثمار المستدام هناك i صناديق الاستثمار و ETFs - Exchange Traded Funds التي تكررمؤشر المسؤولية الاجتماعية"، أو SRI: استثمارات متنوعة على نطاق واسع ، تدار على أساس معيار سوق واسع ، والذي يختار الشركات الكبيرة التي تعمل وفقًا لملف تعريف جيد الاستدامة.
على سبيل المثال ، يتفوق الاستثمار في الأسهم من أوروبا والشرق الأوسط التي تعتبر الشركات ذات التصنيف البيئي والاجتماعي والحوكمة المرتفع والتي تنتمي إلى مؤشر MSCI للمسؤولية الاجتماعية في أوروبا والشرق الأوسط ، على الاستثمار في الشركات المماثلة في القطاع الذي ينتمي إلى مؤشر MSCI Europe.
هل أنت مهتم بموضوع الاستثمار المستدام الذي يأخذ في الاعتبار الجوانب البيئية والاجتماعية؟
حسنًا ، لماذا الآن نقدم لك محفظة استثمارية متوازنة ومسؤولة اجتماعيا، بسيط ولكنه متنوع بشكل جيد ، مع مستوى مخاطر متوسط ، يمكن تحمله من قبل العديد من المدخرين. أطلقنا عليه اسم "أخلاقي": تتكون المحفظة من السندات فوق الوطنية ed ETFs - Exchange Traded Funds التي تتعقب مؤشرات الأسهم المسؤولة اجتماعياً MSCI Barra (شركة منشأة متخصصة في إنشاء المؤشرات المالية).
المعايير المعتمدة لاختيار الأسهم التي سيتم تضمينها في صناديق الاستثمار المتداولة التي نقدمها هي:
1. تجنب الشركات التي تعمل في القطاع المحدد غير اخلاقي (مثل الأسلحة والتبغ وانتهاك حقوق الإنسان)
2. تفضيل الشركات التي تتبنى أفضل الممارسات الاجتماعية والبيئية أو التي تقدم حلولًا مبتكرة لمشاكل الاستدامة البيئية والاجتماعية ، مثل نقص المياه أو الكهرباء.
والجدير بالذكر أن صناديق الاستثمار المتداولة المختارة لهذه المحفظة هي من ثلاث صناديق استثمار إقليمية منإدارة الثروات UBS ذات صلة بـ أمريكا الشمالية (UBS - ETF MSCI North America SRI (USD) A-dis) ، أوروبا والشرق الأوسط (UBS - ETF MSCI أوروبا والشرق الأوسط مسؤول اجتماعيًا (EUR) A-Dis) و باسيفيكو (UBS - ETF MSCI PACIFIC SRI (USD) A-dis) ، والتي تغطي أسواق الأسهم العالمية الرئيسية ، مما يسمح بتخصيص الأصول الجغرافية وفي نفس الوقت الاستثمار في الشركات التي ، مقارنة بنظيراتها في القطاع ، تظهر متفوقة من الناحية الاجتماعية والبيئية متوسط الأداء. من بين صناديق الاستثمار المتداولة الإقليمية الثلاثة هذه ، قررنا إعطاء وزن أكبر للمكون أوروبا والشرق الأوسط لأنها المنطقة الجغرافية التي توفر أكبر الفرص من حيث القيمة.
أخيرًا ، اخترنا تنويع المخاطر المحفظة عن طريق إدخال مكون السندات ، الذي لا يرتبط إلا قليلاً بصناديق الاستثمار المتداولة ، للحد من التقلبات الطبيعية في قيمة المحفظة التي يسببها مكون حقوق الملكية.
في هذا الصدد ، قمنا بإدراج ثلاثة في المحفظة قيود متوسط / طويل المدى. هو سند حكومي إيطالي (un خمس سنوات BTP) ، وهو سندات دولية صادرة عن صندوق الاستقرار الأوروبي تستحق في عام 2020 ، وأخيرًا لحماية نفسها من مخاطر اليورو لقد قمنا بتضمين سند آخر فوق وطني صادر عن "البنك الدولي للإنشاء والتعمير" (تاريخ الاستحقاق في يناير 2018) بالدولار الأسترالي.
في رأينا ، يتعين على المدخرين الراغبين في الاستثمار في المحفظة الأخلاقية أن يكون لديهم أفق زمني لا يقل عن 4-5 سنوات وقيمة استثمار لا تقل عن 15 ألف يورو.
تريد أن ترى تركيب من المحفظة؟ هل تريد متابعةأداء، و خطر و سيولة؟ فقط قم بالوصول إلى موقع الويب www.adviseonly.com وابحث عن "أخلاقي" من بين المحافظ في المجتمع ، يمكنك أيضًا أن تصبح "متابعًا". Nلا يكلف شيئا: فقط قم بتسجيل الدخول (أو قم بالتسجيل إذا لم تكن قد قمت بذلك بعد) ، ابحث عن مستخدم Advise Only ، وانقر على "Shared Portfolios" وانقر على أيقونة "Follow". القول اسهل من الفعل.
