وُلد "Risparmio Assicurato" ، وهو حل استثماري متوسط طويل الأجل يجمع بين منتج تأميني ومكون مالي مبني باستخدام محفظة ETF متنوعة وخاضعة للتحكم في المخاطر. ولدت من تعاون CheBanca! مع GenertelLife و iShares (نشط في سوق ETF وجزء من مجموعة BlackRock) ، وسيكون متاحًا لـ CheBanca! من نهاية يوليو.
"هذا المنتج الجديد قادر على الجمع بين حماية رأس المال والعائد المتزايد النموذجي لمكون التأمين مع محفظة من صناديق الاستثمار المتداولة المرنة ذات التقلبات الخاضعة للرقابة" ، كما يعلق روبرتو فيراري ، المدير العام لشركة CheBanca !.
"يتكون حل الاستثمار هذا من تكلفة إدارية منخفضة وتنويع واسع تقدمه صناديق الاستثمار المتداولة ، جنبًا إلى جنب مع مزايا منتج التأمين - أضاف إيمانويل بيلينجيري ، رئيس iShares لإيطاليا -. إننا نشهد نموًا كبيرًا في استخدام صناديق الاستثمار المتداولة في إيطاليا وأوروبا ، حيث توفر هذه الأدوات وصولاً بسيطًا إلى مجموعة واسعة من التعرضات لبناء محافظ فعالة على المدى المتوسط إلى الطويل ".
3 أرواح المؤمن عليهم المدخرون:
1) إدارة "الاستثمار النشط" المنفصلة لـ GenertelLife: صندوق تتدفق فيه مدخرات العميل معًا ويسمح بعوائد معينة وموحدة بمرور الوقت بفضل الإدارة التي تستثمر بشكل أساسي في السندات. اعتمادًا على الخيار الذي تم اختياره خلال مرحلة الاكتتاب ، سيزيد العائد المعتمد للصندوق كل عام رأس المال المستثمر (الذي سيتم على أساسه الاعتراف بعائدات السنوات التالية) أو سيتم دفعه في شكل قسيمة.
2) الاستثمار في صندوق (محفظة نموذج استراتيجي) يتكون من محفظة نموذجية من iShares ETFs ذات المخاطر الخاضعة للرقابة. يُحتمل إعادة توازن المحفظة كل 3 أشهر للحفاظ على مستوى المخاطر العام ثابتًا. تتم مراجعة تكوين المحفظة كل عام من أجل متابعة أفضل آفاق النمو.
3) أحد مكونات التأمين على الحياة
