الذي اختتم للتو كان عام لا يُنسى لجنرالي التي أنهت عام 2023 بصافي ربح طبيعي ونتائج تشغيلية عند مستويات قياسية وارتفاع إجمالي أقساط التأمين بشكل حاد. علق الرئيس التنفيذي، فيليب دونيت، قائلاً: "يُظهر الأداء الممتاز لشركة جنرالي في عام 2023، مدعومًا بأرباح التشغيل والأرباح القياسية مع المساهمة الإيجابية لجميع القطاعات، التنفيذ الفعال لشريكنا مدى الحياة 24: استراتيجية قيادة النمو".
جنرالي 2023
تحطيم الرقم القياسي لعام 2023 ل الدخل التشغيليوالتي ارتفعت بنسبة 7,9% إلى 6,879 مليار بفضل النمو المسجل في جميع قطاعات الأعمال. وعلى وجه الخصوص، ارتفعت النتائج التشغيلية لقطاع التأمين على الحياة إلى 2,902 مليار (+15,8%) وزادت نتائج أعمال التأمين على الحياة بنسبة 1,7% إلى 3,735 مليار (+1,7%). ارتفعت النتيجة التشغيلية لقطاع إدارة الأصول والثروات إلى 1 مليار (+4,9%)، وذلك بفضل المساهمة القوية لـ Banca Generali، في حين تحسنت نتائج قطاع القابضة والأنشطة الأخرى إلى -320 مليونًا من -339 مليونًا في عام 2022.
L 'صافي الربح الطبيعي جنرالي تصل إلى المستوى القياسي 3,575 مليار يورو بارتفاع 14,1% وفوق توقعات المحللين الذين توقعوا أرباحا قدرها 3,573 مليار يورو. ترجع النتيجة بشكل أساسي إلى التحسن في نتائج التشغيل، والأرباح غير المتكررة المتعلقة ببيع مجمع عقاري في لندن (193 مليونًا بعد خصم الضرائب)، والأثر غير المتكرر لرسوم إعادة الهيكلة في إيطاليا (حوالي -165 مليونًا) صافي الضرائب) ويعكس أيضًا تأثير -71 مليون عملية شطب على أدوات الدخل الثابت الروسية المسجلة في عام 2022.
تنمو أيضا صافي الربح، والتي ارتفعت من 2,235 مليار في عام 2022 إلى 3,747 مليار في عام 2023، وذلك أيضًا بفضل التأثير الإيجابي لـ 255 مليونًا المتعلق ببيع Generali Deutschland Pensionskasse، في حين أنربحية السهم هو 2,32 يورو، وهو تحسن واضح مقارنة بـ 2 يورو في العام الماضي.
في 2023 أنا إجمالي الأقساط ارتفعت إلى 82,466 مليار يورو (+5,6%)، مدفوعة بالتطور القوي لقطاع التأمين على غير الحياة (+12%). هناك صافي الدخل على الحياة إنها سلبية 1,313 مليار يورو. "سلط الربع الرابع الضوء على اتجاه التحسن العام لصافي التدفقات الداخلة على الحياة مقارنة بالأرباع السابقة، مع انخفاض صافي التدفقات الخارجة من خط الادخار ومع صافي التدفقات الداخلة الإيجابية في خطوط المخاطر والصحة النقية والمرتبطة بالوحدة"، يؤكد جنرالي في مذكرة.
Il صافي ثروة المجموعة سجلت زيادة بنسبة 8,7% إلى 29 مليار بفضل النتيجة الصافية للفترة، والتي تم تعويضها جزئيًا عن طريق احتساب الأرباح. ال هامش الخدمة التعاقدي (Csm) ينمو إلى 31,8 مليار (+800 مليون مقارنة بعام 2022)، في حين أن المدخرات تحت السيطرة وارتفع إجمالي المجموعة إلى 655,8 مليار (+6,6%) ويعكس بشكل رئيسي التأثير الإيجابي للسوق. تؤكد المجموعة على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة الملاءة إلى 220% (221% في 2022).
جنرالي: ارتفاع الأرباح بنسبة 10,3%
وبموجب النتائج التي تم تحقيقها، سيقترح مجلس الإدارة على جمعية المساهمين صرف مبلغ أ توزيعات أرباح تساوي 1,28 يورو للسهم الواحد (المتوقع عند 1,25 يورو)، بزيادة قدرها 10,3% مقارنة بتلك الموزعة في العام السابق، بمبلغ إجمالي أقصى قدره 1,987 مليار يورو. سيتم فصل القسيمة في 20 مايو 2024، ومن المقرر الدفع في 22 مايو. بناءً على سعر إغلاق سهم جنرالي في جلسة 11 مارس 2024 (22,3 يورو)، تضمن توزيعات الأرباح عائدًا بنسبة 5,7٪.
"بفضل وضعنا النقدي ورأس المال القوي، نحن نعمل على تسريع نمو الأرباح توزيعها على المساهمين لدينا. باعتبارها شركة مربحة ومتنوعة في مجال التأمين وإدارة الأصول، أصبحت المجموعة اليوم في أفضل حالة على الإطلاق. صرح الرئيس التنفيذي أن نجاح جنرالي في المستقبل سيستفيد أيضًا من مساهمة عمليات الاستحواذ على Conning وLiberty Seguros. فيليب دونيت.
نظرة الجنرالي
بالنسبة لعام 2024، تؤكد جنرالي هذه الإستراتيجية وتستمر فيها إعادة توازن محفظة الحياة لزيادة تعزيز الربحية وبمنطق تخصيص رأس المال بشكل أكثر كفاءة. في ال دانيإن هدف الشركة في أسواق التأمين الناضجة التي تتواجد فيها هو تحقيق أقصى قدر من النمو المربح، خاصة في الخط غير المتعلق بالسيارات، ومواصلة تعزيز وجودها وتوسيع عروضها في البلدان ذات إمكانات النمو العالية. وأخيرا في هذا الجزء إدارة الأصول، وستواصل جنرالي تنفيذ استراتيجيتها بهدف توسيع عروض منتجاتها، ولا سيما الأصول الحقيقية والأصول الخاصة، وتعزيز مهارات التوزيع وتوسيع وجودها في أسواق جديدة.
جنرالي تؤكد التزامها بتحقيق أ معدل النمو السنوي مجمع ربحية السهم بين 6% و8% خلال الفترة 2021-2024 صافي التدفقات النقدية متاحة على مستوى الشركة الأم تتجاوز 8,5 مليار يورو في الفترة 2022-2024 وتوزع على المساهمين أرباح متراكمة في الفترة 2022-2024 بمبلغ يتراوح بين 5,2 مليار و5,6 مليار يورو، مع سياسة تقسيط على توزيعات الأرباح للسهم الواحد. وتتوقع المجموعة الوصول إلى هذا الهدف الأخير بحلول مايو 2024: على وجه الخصوص، إذا وافق اجتماع المساهمين المنعقد في 24 أبريل 2024 على اقتراح توزيع أرباح في عام 2024 بقيمة 2 مليار يورو، فإن الأرباح التراكمية في الفترة 2022-2024 ستكون مساوية لـ 5,5 مليار يورو. "وهذا يعني أنه، مقارنة بالخطة الصناعية التي أشارت إلى نطاق يتراوح بين 5,2 و5,6 مليار، نحن بالفعل في الجزء العلوي من النطاق" أكد بونيه خلال المؤتمر الصحفي وأضاف: منذ عام 2016، زادت الأرباح كل عام، وهم تتراكم نموا بنسبة 60٪. وهو مستدام، بما يتماشى مع النمو النقدي وصافي أرباح المجموعة. وسنرى بعد ذلك كيف ستكون الخطة التالية، والتي سيتم تقديمها في بداية عام 2025". وأشار الرئيس التنفيذي أيضًا إلى أنه سيتم اقتراح عملية إعادة شراء بقيمة 500 مليون يورو على الجمعية، وهي الأولى بعد 15 عامًا، مقدمًا، قبل نهاية الخطة.
عمليات الاندماج والاستحواذ: "إذا كانت هناك فرص، فلدينا القوة للقيام بذلك"
ركزت أسئلة الصحفيين أيضًا على الجوانب المؤسسية للمجموعة: من الشائعات الأخيرة المتعلقة بإمكانية ذلك عمليات الاندماج والاستحواذ، لفرضية التجميع جنرالي، يونيكريديت و مديوبانكا، لتوحيد مؤسسة CRT بنسبة 2٪. وردا على جميع الأسئلة، قال بونيه إنه لا يريد التعليق. لكنه أضاف أيضاً أن "عمليات الاندماج والاستحواذ ليست هاجسانحن نعتبرها فقط إذا كانت تخلق قيمة لجميع أصحاب المصلحة، ولكن إذا تم خلق الفرصة فلدينا القوة للقيام بذلك." وفي هذا الصدد، أوضح المدير المالي كريستيانو بورين مستوى نسبة الملاءة المالية، والتي بلغت 8% اعتبارًا من 212 مارس، بما في ذلك بيع Tua وشراء Liberty Seguros. في بداية شهر أبريل، سيتم إغلاق عملية الشراء لشركة Conning والتي ستأخذ ما يقرب من 1%. وأوضح: "هذه نسبة مريحة تمامًا، وإذا كانت هناك فرص للاندماج والاستحواذ فلدينا القوة للقيام بذلك".
على أي حال، أكد دونيه أن الأولوية لعام 2024 هي تكامل عمليات الاستحواذ التي تمت في عام 2023، أي. ليبرتي للتأمين e كونينج القابضة. "في السنوات الأخيرة، كنا من بين أكثر الشركات نشاطًا في هذا القطاع عمليات استحواذ بقيمة 7 مليارات: لقد قمنا بها دائمًا مع احترام إطار صارم ومنضبط، وهو ما كان موجودًا في الإستراتيجية المقدمة في بداية الخطة وسنواصل القيام بها بنفس الطريقة. ركز دونيت بشكل خاص علىالاستحواذ على كونينغ، والتي يدخل بها جنرالي إلى شركة أمريكية لإدارة الأصول العالمية، مما يعني ضمنًا حدوث تحول ثقافي للمجموعة.
دونيت: "مجلس الإدارة يجيد تقديم الدعم لنا وتحدينا"
وأخيرا لأولئك الذين سألوه إذا الجدل بين المساهمين ومجلس الإدارة في السنوات الأخيرة ساهمت، كحافز، في أداء المجموعة المتنامي باستمرار، أجاب دونيت: "لدينا مجلس ممتاز الذي يمثل جميع المساهمين وله دور مزدوج يتمثل في دعم ودعم ومساعدة عمل الإدارة ولكن أيضًا دور تحدي الإدارة نفسها. مجلس الإدارة جيد في تقديم الدعم لنا وتحدينا. ويبدو لي من الصواب أننا نرى أننا، بفضل هذه الجدلية الجديدة، تمكنا من تحقيق نتائج ممتازة، ومكافأة المساهمين، وتنفيذ عمليات الاندماج والاستحواذ، والحصول على نتائج ممتازة. واختتم كلامه قائلاً: "إن هذه هي نتيجة العمل الجماعي بين مجلس الإدارة والإدارة".
