لقد غطينا الأسبوع الماضي طريقة جديدة نسبيًا لبناء محفظة استثمارية تسمى "الحد الأقصى لتنويع المخاطر" (MDR). يعتمد هذا النهج على فكرة توزيع المخاطر المالية في المحفظة قدر الإمكان ، بحيث يساهم كل استثمار بالتساوي في إجمالي المخاطر.
الآن دعونا نشمر عن سواعدنا ونتدرب: دعونا نبني خطوة بخطوة محفظة متوازنة عبر مختلف فئات الاستثمار ، بهدف تحقيق عائد مطلق ، يمكن بواسطته تجاوز أوقات الأزمات هذه. بالطبع هذا مجرد مثال ، يمكنك أن تلهمك لبناء محفظتك الاستثمارية الخاصة.
لمن هذه المنهجية مناسبة؟ للمستثمرين الحذر ، ربما مع الأفكار المشوشة قليلاً ، الذين يفضلون الدفاع على الهجوم ويستاءون من رؤية خسائر كبيرة في المحفظة (حتى عندما يكون هناك أمل محتمل في استردادها) ، والتضحية حتى بأداء محتمل ضئيل لهذا الغرض.
إذا كنت أحد أولئك الذين يستثمرون على المدى الطويل ، فاحرص على صبر على تنمية الأفكار التي تعتقد أنها ذات قيمة ، وتجاهل تقلبات السوق "اليومية" (بمعنى آخر ، إذا كنت مستثمرًا "ذا قيمة" يحب "الشراء والاحتفاظ" "، مثل - أعترف - إنه أنا) ، حسنًا ، انس هذا الاقتراح: ستجد على موقعنا أفكارًا أخرى أكثر ملاءمة لنمط استثمارك.
يسير مجتمع Advise Only في هذا الاتجاه: ابحث عن أفكار استثمارية اقترحها مستخدمون آخرون واقترح أفكارًا خاصة بك. شبكة اجتماعية يكون فيها المدخر هو البطل أخيرًا. المجتمع في إصدار "تجريبي" ، أي يخضع للتحسينات المستمرة وهو مفتوح حاليًا لأول 50 "رائدًا". نقوم بتنشيط الوصول إلى الشبكة الاجتماعية لمزيد من المستخدمين. إذا كنت مهتمًا ، يمكنك الحجز باتباع التعليمات بمجرد إدخال Advise Only.
ولكن الآن دعنا نبدأ مع محفظة MDR الخاصة بنا.
المكونات
يشبه إنشاء محفظة إلى حد ما طهي كعكة: تحتاج إلى اختيار المكونات بعناية ثم مزجها جيدًا للحصول على أفضل نكهة ممكنة.
لنرى أولاً نوع الأداة التي يجب استخدامها: io أقترح الصناديق المشتركة / SICAVs أو ETFs ، من أجل تفضيل تخصيص الأصول على اختيار الأوراق المالية الفردية ، تجنب ما يسمى بالمخاطر المحددة. ولكن يمكنك أيضًا اختيار العناوين الفردية ، إذا كنت تفضل ذلك. عند الاستشارة فقط أنتم الأنصار. الشيء المهم هو أنها ، على أي حال ، أدوات مالية سائلة ، لأنه يجب إعادة توازن المحفظة بشكل دوري: لا نريد إنفاق رأس المال على تكاليف التداول ، أليس كذلك؟
في هذا التمرين نحن نستخدم صناديق الاستثمار المتداولة.
دعنا نعد قائمة بسيطة بالمكونات ونقوم بإدراجها في محفظة جديدة:
- شيء يدافع عن نفسه ويتنوع في حالة حدوث ضرر دائم لليورو: سندات الحكومة الأمريكية (Ishares Barcap $ Treasury Bond 1-3، ISIN IE00B14X4S71)
- شيء ما ، بدون مخاطرة كبيرة ، يمكن أن يؤدي أداءً جيدًا ، كما آمل ، إذا وجدت منطقة اليورو حلاً إيجابيًا لأزمتها: سلة واسعة ومتنوعة من السندات الحكومية في منطقة اليورو ، وتجنب مخاطر دولة معينة (Lyxor Etf Euromts 5-7y Inv Grade ، ISIN FR0010411413)
- شيء لديه القدرة على الأداء بشكل أفضل من أسهم الشركات الكبيرة متعددة الجنسيات القادرة على التنقل بشكل جيد حتى في أوقات الركود، مستقرة وقادرة على دفع أرباح جيدة (Db X-Trackers Stoxx Glob Select Div 100 ، ISIN LU0292096186) الأسهم الأمريكية ، انتظار الانتخابات الرئاسية وعلى أي حال مقومة بالدولار الأمريكي (Ishares S&P 500، IE0031442068)
استطرادية صغيرة. في هذا المثال ، اخترت أدوات أعرف أنها سائلة بدرجة كافية. ماذا تفعل إذا لم تكن لديك فكرة عن سيولة الأداة المالية؟ بسيط: انتقل إلى موقع ويب Advise Only ، وتحليل / تصنيفات السوق / ETF & ETC واختر فئة الأصول في نافذة فئة الاستثمار ، ثم انقر فوق الزر البرتقالي "أفضل سيولة".
من ناحية أخرى ، إذا كان لديك قائمة أدوات خاصة بك ، أقترح عليك الانتقال إلى تحليل السوق / البحث عن الأدوات ، وإدخال الاسم أو ISIN للأدوات المختلفة في المربع المناسب ، وفي نموذج التحليل الذي سيظهر ، انتقل وإلقاء نظرة على مؤشر السيولة: كل هذا الذي يزيد عن 80 قد يكون جيدًا لغرضنا.
بطبيعة الحال ، يمكنك إدخال أدوات أخرى حتى بعد إنشاء المحفظة ، مع الحرص ، من أجل تحقيق أقصى استفادة من الأداة ، لتجنب الاستثمارات المتشابهة جدًا مع بعضها البعض.
علينا فقط أن ننسب النسبة المئوية للوزن إلى الاستثمارات المختلفة.
تحضير سهل,
وقف المزج: انقر على أيقونة "تنويع المخاطر". إذا لم يكن الإخراج هو ما تريده ، فيمكنك ضبط الأوزان يدويًا. فقط بعد القيام بذلك أنصحك بإدخال أي أدوات سيولة: إذا قمت بذلك في وقت مبكر ، فسيكون لها وزن كبير للغاية.كقاعدة عامة ، ضع في اعتبارك أن أدوات السيولة تقلل من مخاطر السوق بشكل متناسب تقريبًا مع وزنها في المحفظة (أي: إذا قمت بإدخال 50٪ من صندوق ETF النقدي ، فإن مخاطر السوق ستنخفض إلى النصف تقريبًا) .إذا أردت ، يمكنك أيضًا إدخال قيمة مقابلة في المحفظة ؛ في هذه الحالة ، يمكن أن تتغير الأوزان قليلاً: لا تقلق ، فهذا يعتمد على حقيقة أنه بالنسبة لأدوات معينة يوجد حد أدنى لكميات الشراء (بالنسبة للأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق ، تكون مساوية للسعر / الوحدة ، بالنسبة للسندات الحكومية عادةً € 1000 الاسمي). تذكر أن تحفظ!
المذاق
حان الوقت لتحليل مخاطر المحفظة: انقر فوق رمز "المخاطر والأداء" ، ستظهر صفحة بمستوى المخاطر والسيولة للمحفظة و (بدءًا من اليوم الثاني) الأداء. إذا لم يكن ما تراه جيدًا ، يمكنك الرجوع وتعديل المحفظة ، على سبيل المثال إضافة أو إزالة الأدوات المالية ، أو تعديل الأوزان.
إعادة عرض الطبق
كم مرة من المستحسن مراجعة تكوين المحفظة؟ عادة شهريا، لكنني شخصيا أود أن أقول ذلك كل 2-3 أشهر يكفي (هذه هي النصيحة التي سأقدمها إلى صديق): تقلل من الملل وتكاليف العمليات ، دون أن تفقد فوائد الاستراتيجية التي تتكيف ديناميكيًا مع الموقف. مثل؟ كل ما عليك فعله هو "إعادة التوازن" ، أي بالنقر على الأيقونة التي توزع المخاطر.
وصفة التخصيص
في رأيي ، فإن محافظ MDR مناسبة تمامًا لتشكيل محفظة "أساسية" ، والتي تمت إضافة محفظة "تابعة" (تحدثنا عنها هنا) ، مليئة بالأفكار / الموضوعات الاستثمارية الحالية ، في تكتيك أكثر: قليلاً مثل إضافة المنكهات والتوابل. أنصحك بتجربة: قم بإنشاء محفظتك المحاكاة ، حدد المكونات ، أي الأفكار الاستثمارية التي تبدو أكثر إثارة للاهتمام بالنسبة لك وانظر كيف تسير الأمور ، لفهمها (لا يكلفك أي شيء على أي حال). إذا أقنعك ، يمكنك استثمار مدخراتك حقًا. أخبرنا كيف تسير الأمور من خلال مشاركة محفظتك على مجتمع Advise Only. لقد فعلت ذلك: مثال المحفظة هو من بين المحافظ التي أشاركها (تسمى MDR_Example). تصفح سعيد!
